某天突然發現自己的帳號無法交易了,發現銀行戶頭變成警示帳戶怎麼辦?如果你不知道要如何解除,推薦就靠這3步驟,教你如何快速解除警示帳戶!讓你瞭解為什麼帳戶會變成這樣?戶頭會被鎖多久?讓專業的林冠宇律師告訴你,帳戶被列為警示帳戶該怎麼辦!
依《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》規定:
如果是因為涉犯詐欺而被提告,導致帳戶被設為警示帳戶的話,要解除之前會需要先將刑事程序走完,獲得不起訴、緩起訴、緩刑、無罪、罰金等等結果,或是刑期服滿後才能解除,且需填妥申請書交給承辦這個案件的警局;但如果是因為「商業糾紛」而被警示(例如買東西沒付錢,被對方告詐欺),有跟對方和解,也可以嘗試用「一般商業糾紛」的理由,並附上和解書申請解除。
解除之後,等聯徵中心的註記消除,各家金融機構也會自行解除衍生管制帳戶。
在警示帳戶沒有被辦理解除的狀況下,聯徵中心在通報日起5年後就不會再註記這個警示訊息;但如果這5年間又有其他通報,那5年的時間就會又重新起算。
如果是以檢察、司法機關認定無罪的結果去辦理解除,例如檢察官下了不起訴處分、法院判無罪、只是一般商業買賣糾紛才被警示……等等,那麼從解除那天起聯徵中心就不再註記警示。
如果是以檢察、司法機關認定有罪的結果去辦理解除,例如檢察官處緩起訴、法官判緩刑、有罪但易科罰金、判處徒刑已執行完畢……等等,那是從解除那天起註記一年,如果已經超過通報日起算5年的時間,那就以這個5年的時間為主。
如果因為你被檢警機關認為涉犯詐欺,導致帳戶真的不幸被警示,律師通常建議要先好好走刑事程序,盡量爭取最有利的結果。
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