一、👉️案件類型及關鍵字👈️

(一)#刑案3連勝、#人頭帳戶案第8勝。

(二)#人頭帳戶、#幫助詐欺、#幫助洗錢、#警示帳戶、#警示、#貸款詐騙、#求職詐騙、#虛擬貨幣詐騙、#愛情詐騙。

(三)人頭帳戶案(常見類型為求職陷阱、小額貸款、家庭代工、愛情詐騙等)的寫法基本上都挺類似的，關鍵在於對話紀錄的篩選和整理(被騙情況常見為1.存摺+印章。2提款卡+密碼。3.網路銀行帳號密碼。4.虛擬貨幣提幣等)，此類案件的答辯狀我基本都寫10頁以上，之前有案件檢察官開庭時，原本對被告非常兇，但可能是開庭時庭呈的答辯狀整理得還算仔細，最後還是給了被告不起訴處分，於此可見答辯狀真的很重要。

(四)之前有看過其他律師寫的答辯狀，該狀紙只有簡單的一頁+附了一大堆對話紀錄，完全沒有具體敘明該對話紀錄要證明何事，感覺有寫和沒寫可能差不多，該案後來也起訴了。

(五)我認為狀紙有沒有用心寫，就勝訴的影響上，多少還是有點差異存在(承辦之8筆勝訴案例中，我每份狀紙都寫10頁以上，本篇提及的8個勝訴案例都是以相同方式進行辯護並取得不起訴處分)。

(六)勝訴案例131、132、133為刑事案件三連勝。
案例131-桃園地檢-恐嚇-不起訴
案例132-桃園地檢-偽造文書、背信-不起訴
案例133-桃園地檢-人頭帳戶-不起訴

二、📜案例事實📜

移送意旨以被告帳戶列為警示帳戶，認被告涉犯詐欺、洗錢等罪，移送地檢署偵辦。

三、💪本律師為被告辯護如下💪

(一)按，臺灣高等法院臺中分院112年度金上訴字第1122號判決意旨:「…「張偉」係接續編造兒子需要醫藥費用、其至機場搭機回臺灣與被告會合的路上遭綁匪綁架需贖金、領取包裹需要費用等藉口，騙取被告感情，而從被告之回覆，可知被告對「張偉」所述之愛情、醫藥費、贖金、包裹費用等說詞，深信不疑，自與一般「車手」為獲取報酬，提供帳戶資料收取詐騙款項，並提款購買比特幣洗錢之情形明顯不同…目前檢警機關積極查緝利用人頭帳戶而實施詐欺取財之犯行，詐欺集團價購取得人頭帳戶已屬不易，遂改以詐騙方式取得人頭帳戶，並趁帳戶提供者未及發覺前，充為人頭帳戶而供詐欺取財短暫使用者，乃時有所聞，此非僅憑學識、工作或社會經驗即可全然知悉。又若一般民眾既因詐欺人員施用詐術而陷於錯誤，進而交付鉅額財物，則金融帳戶之持有人亦可能因相同原因陷於錯誤而交付存摺、金融卡，自不能徒以客觀合理之智識經驗為基準，遽推論被告必具相同警覺程度，而對構成犯罪之事實必有預見。倘提供帳戶者可能係遭詐騙而交付金融帳戶存摺、金融卡（含密碼），亦即無法確信提供帳戶者係出於直接故意或間接故意，自應為有利於行為人之認定。而一般人對於社會事物之警覺程度常因人因時而異，衡以社會上不法份子為遂其詐欺伎倆，事先必備一番說詞，且詐欺人員詐欺他人財物手法不斷推陳出新，一般人為其等能言善道說詞所惑，而為不合情理舉措者，屢見不鮮，倘為行事慎思熟慮、具豐富社會經歷之人，或可輕易識破此種訛詐之詞，惟仍不能排除確實有人因一時疏忽、輕率而誤信而交付帳戶之情。此在感情詐欺情形下，或因對方之甜言蜜語或自己急切期待感情有所歸屬，致誤信其遇到真命天子，實難期待深陷愛情詐騙之男女均能詳究細節、提高警覺而免遭詐騙、利用。是以，被告在感情受詐欺之情形下，難免降低警覺性，因一時思慮不周，受對方欺矇而順應「張偉」之種種要求，而提供其向邱麗芬所借用之本案帳戶，並依指示請邱麗芬提款交其，其再將領得之款項購買比特幣轉匯至所指定之帳戶，致遭詐欺人員利用，或有疏失不夠警覺之處，惟此思慮未周與其主觀上預見及容任他人遂行不法行為，實無必然關連性，尚不得以此遽認被告有詐欺或洗錢之不確定故意…」。

(二)經查，被告係因信任「A」為男朋友，進而無償提供網路銀行帳號密碼予「A」，於後，「A」又表示其因欠債被地下錢莊討債，請求被告匯款救他，被告亦不疑有他，為營救「A」，進而陸續匯款予「A」提供之帳戶，上開等情，均可見被告確係極度重視「A」並信任「A」所言，並認定「A」為其親密愛人。

(三)又查，由相關對話紀錄，可見被告並非詐騙集團之共犯或幫助犯，蓋實際上，被告如真為詐騙集團之共犯或幫助犯，理當隱藏真實身分躲避檢警查緝，豈有自行前往警局備案留下自身完整資訊之可能，且被告上開行為，亦非係於收到警方之到案通知書後始為之，而係早於被警方以詐欺犯罪嫌疑犯通知前即先行報案。益證被告於本案確係單純之被害人甚明，再者，金融帳戶固事關個人財產權益之保障，有其專屬性，但出於信任家人、親密愛人或熟識友人之緣故，為特定用途出借帳戶，亦不難想像。被告既因信賴「A」為其親密愛人，而提供網路銀行帳號密碼予「A」，難認其對於親密愛人要求其提供網路銀行帳號密碼，能心存懷疑或提高警覺，亦難認其提供本案帳戶之網路銀行帳號密碼時，主觀上對本案帳戶係供詐欺取財或洗錢犯罪之用，有所認識或有認識之可能。

四、🏆️案件結果🏆️

案經台灣桃園地方檢察署採認本律師上開答辯主張，並為被告不起訴之處分。

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