如果我是詐欺被害人同時也算嫌疑人

刑事犯罪詐欺．背信 1078 次瀏覽

我因看到簡訊有資金貸款的訊息，想說因自己剛好有資金需求，便加入詐欺人的line帳號，並諮詢他，並問我一些月薪多少和有無薪轉，一些調查以及我個人的問題，並叫我拍身分證給他，他先幫我送件進行審核，之後他說我條件有過可以幫我協助辦理，並在電話中告知我貸款相關的期數，月繳多少等，跟我說我有沒有比較多的銀行帳戶可以給他多做比較，讓金錢有往來紀錄，隨後我有問他是哪間公司，他張貼給我自己是中國信託的理財專員名片跟卡片，我不疑他，他叫我把金融卡的帳戶跟同一帳戶存摺封面放一起拍給他，他要核對有無誤，隨後他在電叫我說我到711後打給他，接著我到711後就回撥回去跟他說我到了，然後叫我把我的身分證影本跟存摺影本帳戶封面印下來，再來到提款機插入我的3家金融卡確認我裡面有無餘額，並且拍給他，一樣說要做確認，接著就跟我說我去跟超商人員買3塊錢的交貨便袋子跟超商店員拿一張黑貓貨到付款專用的紫色單子填寫，並跟我說寄件人寫我的名字，然後寄件人電話用他提供的收件人電話，收件人電話用我的，叫我將我印下來的身分證影本跟存摺影本及金融卡由超商代收的黑貓寄送，我真的當下沒有想到這麼多，因為自己想說對方說我審核成功，我就並心急的把對方所需之東西給寄出了，叫我把金融卡密碼打在賴給他，我確實也給了，在當中我看到我的行動銀行不斷有帳戶出入，我也問對方三家都會這樣嗎？對我說對的，然而我也沒有因為這樣，就這樣去動帳戶的金額，而是由他人可能是透過提款機或網路銀行執行這個動作，之後我就問對方接下來的進度，他說簽約，然後問他那天的日期是不確定就沒辦法約那天，前面之前有跟我說過年前能完成，還跟我說他會寄一組密碼，是符合前三個月免利息的資格，以及到時作為建檔的編號，隨即大約在隔天早上我聯絡他聯絡不到，我想對方因該還在休息，沒多久，我接到了銀行電話說我的帳戶被高雄警官通報列為警示帳戶，問我說我怎麼會被列為為警示帳戶，是不是金融卡還是存摺有被詐取，我說對，銀行員說你是不是應該是要辦貸款？我也回對，行員說我的帳戶被利用當人頭帳戶了，我當下才發現我受騙了，叫我趕緊去附近警局報案，警員說我這樣也算嫌疑人，我除了對話紀錄跟寄件收據，我還有更好的辦法嗎？

05f03bcc用戶發表於 2020/12/30 08:56

您提供帳戶可能遭認定為詐騙集團共犯，違反洗錢防制法與刑法幫助詐欺等罪遭檢警偵辦，綜合相關事證仍有爭取緩起訴的空間。將來如遭起訴，匯款到您帳戶的被害人將對您提起附帶民事求償。現階段建議盡快蒐集證據，將通聯紀錄、對話紀錄保存好，加Line與律師諮詢後續如何處理，並考慮將來委任律師陪同製作筆錄、開庭偵訊及辯護，以保障您的權利。

您好，本人有多次妥善處理類似案件之經驗（可以參考以下網址），建議您約時間至本人位於桃園地檢署旁之事務所詳細討論，並委託本人辯護，希望有機會為您服務，謝謝!~

您好，就您所述，後續可能會被檢方以詐欺幫助以及違反洗錢防治法等等罪名起訴以及名下所有帳戶將被凍結並且各地可能都會分案；可一併請求合併偵查，後續可能遭被害人附帶民事求償，有無刑事答辯空間爭取不起訴處分或是和解爭取緩起訴空間，其他細節可持相關事證與本所討論，當初對話記錄應妥善保存有助於後續訴訟。鴻達法律事務所敬上 tel:0907739330 line:justice0907739330 mail:onlyforjuri@yahoo.com

您好：建議是留存您跟詐騙集團間的所有對話，後續您有可能被依涉犯幫助詐欺或幫助洗錢等罪移送地檢，由於現今詐騙行為猖獗，詐騙集團獲取人頭帳戶不易所以經常會以詐騙的方式來取得人頭帳戶，如您能證明您是為申辦貸款才提供提款卡、密碼，也是遭到詐騙集團所騙，應有爭取不起訴之空間。

您好，依您所述，就您提供帳戶及金融卡之行為可能已涉犯加重詐欺或幫助洗錢等罪，現在最重要的是蒐集一開始的簡訊、對話紀錄等，之後可以作為有利於您的證據，以上僅提供初步意見供參，若有需要律師協助，歡迎您與我聯繫。