被告詐欺凍結帳戶
刑事犯罪 詐欺．背信 1258 次瀏覽請問我因輕信貸款代辦交付金融卡，目前被凍結帳號，但近期因為家人過世要繼承遺產，請問是不是會有影響
請問我因輕信貸款代辦交付金融卡，目前被凍結帳號，但近期因為家人過世要繼承遺產，請問是不是會有影響
您好，我處理過很多跟您類似的案件。
1、您提供帳戶並在不知情下配合詐騙集團洗錢，可能遭認定為詐騙集團共犯，違反洗錢防制法洗錢罪與刑法幫助詐欺等罪遭檢警偵辦，但綜合相關事證仍有爭取不起訴或無罪的空間。
2、將來如遭起訴，匯款到您帳戶的被害人將對您提起附帶民事求償。因此，繼承到的遺產可能得拿出來賠償被害人
3、現階段建議盡快蒐集證據，將通聯紀錄、對話紀錄保存並列印下來，加Line ID：lightkao與律師諮詢後續如何處理，並考慮委任律師陪同到警局製作筆錄、開庭偵訊及辯護，以保障您的權利
您好：
1.除非繼承的遺產要匯入警示帳戶，不然警示帳戶不會影響遺產的繼承，但您繼承到的遺產可能會被他人要求賠償。
2.依您所述，您可能會被認定為詐騙集團共犯而被認為違反洗錢防制法及幫助詐欺可能，但依照您所有之證據仍有爭取不起訴或無罪的可能。
3.建議您將相關資料（例如對話紀錄截圖、交易明細等）保存，並與我們聯繫諮詢後續處理方式。
您好，我是亨達法律事務所的主持律師 謝憲愷律師。 依您的敘述，建議您先將相關文件資料及證據妥善保存，當面與您討論法律上的問題較清楚詳細，可來電02-29868015(亨達法律事務所)或加入@ybm9887u(亨達法律事務所官方Line)與本所預約諮詢時間，也請將詳細資料提供給本所，由我與您完整說明該案件在法律上的專業諮詢、訴訟策略及相關程序，並協助您處理後續面臨的法律問題，以保障權益並爭取您的最佳利益。 事務所有提供前20分鐘的免費法律諮詢服務，歡迎來電預約或線上預約到事務所諮詢。 亨達法律事務所 IG：hengda_16888 亨達法律事務所 Line：@ybm9887u 亨達法律事務所 電話：(02) 2986-8015 亨達法律事務所 臉書: 亨達法律事務所（謝憲愷律師） 亨達法律事務所 地址: 新北市三重區重新路四段97號22樓之2 [國際星鑽大樓] (近捷運三重站2號出口) 亨達法律事務所 謝憲愷主持律師 關心您，祝福您平安喜樂、事事如意。
您好：
1.不影響繼承的權利，但若被認定有罪繼承到的財產恐成為被害人求償的標的。
2.「輕信貸款代辦交付金融卡」未必等同有幫助故意、洗錢之故意，建議應先準備相關與"詐騙集團"之對話訊息，與律師諮詢答辯方式。
您好，就您所述目前可能會遭法院判罪定刑以及名下所有帳戶將被凍結並且各地可能都會分案；您可一併請求合併偵查，後續可能再另遭被害人附帶民事求償(被害人因詐騙所損失金額)，有無刑事答辯空間爭取無罪或是和解爭取緩刑空間及其他細節可持相關事證與本所討論，當初對話記錄應妥善保存，在法院裁判之前可先向法院聲請臨時帳戶使用，本所過去即有處理多起類似案件可供台端參考，倘若繼承遺產後續相關財產恐怕也可能遭法院扣押。 鴻達法律事務所敬上 tel:0907739330 line:justice0907739330 mail:onlyforjuri@yahoo.com
您好：
一、本人之前任職桃園地檢署多年，妥善處理過很多類似案件（可以參考本人之『阿光律師』部落格及粉絲團）。
二、茲將本人擔任檢察事務官及之後擔任律師，就此類案件的心得簡單歸納為下列幾點供參：
1.提供帳戶或門號均可能構成幫助詐欺或洗錢等罪名
提供帳戶會構成犯罪，但門號一樣是應該好好保管不應隨意提供他人使用之物品，實務上與提供帳戶相同，詐騙集團持以詐騙他人，則提供者很可能會認為成立幫助詐欺取財及洗錢等罪名。
2.什麼是不確定故意？
(1)常見問題：此類案件之被告大多認為自己也是被騙帳戶之被害人，為何會涉嫌犯罪？
(2)就此，實務上係以『不確定故意』或『未必故意』來說明此類犯罪之主觀要件，因為提供帳戶或門號者，絕大部分或許不確定收受者要拿去做什麼，但刑法上的故意不是只有一般人傳統理解的故意（這個法律上叫做直接故意，比如A與B爭吵，A打B，A主觀上【就是A腦袋裡想的】就是要傷害B），還有一種故意規範在刑法第13條第2項，叫做『未必故意』，是指『行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生，而其發生不違背其本意，以故意論』，意思是說或許不是知道並想要導致某種犯罪結果，但『應該知道會發生某種犯罪結果』。
(3)實務就此類犯罪的說理：『金融機構開設之帳戶為個人理財工具之一種，且存摺、提款卡及密碼事關個人帳戶安全，專有性甚高，依通常情形，除非係與本人具密切親誼關係者，否則殊難想像有何理由交付予他人，稍具通常社會歷練之一般人，依經驗法則即知應妥善保管該等物品，以防遭他人冒用，縱偶因特殊情況須將該等物品交付予他人，亦必深入瞭解該他人之可靠性與用途，再行提供使用。兼以邇來利用人頭帳戶以行詐騙之事屢見不鮮，詐欺集團以購物付款方式設定錯誤、中獎、退稅、家人遭擄、信用卡款對帳、提款卡密碼外洩、疑似遭人盜領存款、網路購物、友人借款等事由，使被害人誤信為真，詐騙被害人至金融機構櫃檯電匯，抑或持提款卡至自動櫃員機或由網路銀行依其指示操作，轉出款項至人頭帳戶後，詐欺集團成員隨即將之提領一空之詐騙手法，層出不窮，且業經政府多方宣導，並經媒體反覆傳播，而上開詐騙方式，多數均係利用他人帳戶，作為恐嚇取財或詐欺取財所得財物匯入、取款以逃避檢警查緝之用之犯罪工具，是依一般人通常之知識、智能及經驗，當可知悉向陌生人購買、承租或其他方法取得帳戶者，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分，以逃避追查，是避免本身金融機構帳戶被不法行為人利用為詐財之工具，應係一般生活所易於體察之常識』，並以此認定提供帳戶者主觀上有不確定故意。
3.洗錢防制法第14條規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑」，若洗錢罪名成立，並不符合刑法第41條「犯最重本刑為五年以下有期徒刑以下之刑之罪」的要件，故無法易科罰金。
4.建議您預約時間至所詳談，委任本人辯護，決定具體辯護策略。
本人LINE ID：who776
其他資訊，請網路搜尋『阿光律師』粉絲團及部落格，希望有機會為您服務，謝謝！
您好，我是咸正法律事務所所長呂昀叡律師：
過去處理過大量人頭帳戶案件並拿到不起訴處分，關於您的問題，回覆及建議如下：
1. 繼承權的問題和帳戶凍結並無關聯，但帳戶凍結涉及的刑責要很重視。
2. 但提供帳戶被凍結的問題相當嚴重，會涉及到幫助詐欺及洗錢等罪責，而且是沒辦法易科罰金的，一定會影響到人身自由，且也可能涉及嚴重的賠償責任。
3. 建議尋求法律意見爭取不起訴處分，仔細釐清需用金錢的原因、信任對方的過程、以及事後的反應等，任何事實都要注意不能出現法律漏洞，避免在警方或檢察官前陳述錯誤的意見，造成不能挽回的局面。
4. 我過去有針對這類案件發表研究，可上網搜尋後再與律師約面談。
5. 以上說明僅針對您簡略敘述所作分析，詳細應再由律師仔細檢閱資料及事實而定。
如有任何疑問，可參照以下方式聯絡並諮詢，或攜帶有關文件前來與律師面談。
呂昀叡律師(臺灣大學法律碩士)
律師事務所所長、國立大學講師，執業律師超過十年，曾經辦諸多社會矚目案件：台北雙子星弊案刑事辯護案件、高階警官刑事貪污案件、地方首長公職人員利益衝突迴避案件、跨國金融詐欺案件、總統大選地下賭盤辯護案、上市公司背信賠償案等，諸多類型民事案件、刑事案件、行政案件或非訟事務，擅長細緻化處理案件、展佈有效的訴訟策略。
您好，根據您的問題，回答如下: 您的狀況雖不會影響到您的繼承權，但您可能已被列為詐欺的幫助犯，如沒有良好的答辯可能會遭到起訴。如受詐欺之被害人提起民事訴訟，還有可能要賠償受害金額。 本人處理過相當多詐欺案件 若您有遇到任何法律上的問題，可以再與我們聯繫～～～ Line ID：@kenlin 電話：02-7729-2797 分機：110、625 ＊歡迎與我們聯繫以讓我們跟您說明更多案件的詳細內容，更能具體協助到您 ＊跟我們以line進行線上諮詢是不收費的，您可以放心加入我們的帳號以讓我們初步與您討論您遇到的問題
