因為貸款卻遭到警示帳戶

刑事犯罪詐欺．背信 376 次瀏覽

因為我已經跟銀行協商 無法跟銀行借信貸 只能透過融資貸款 因為急需錢 又看到簡訊很多說信用不良也能借款 於是加line詢問 一開始用對方叫我填資料目前狀況 就列了給看 然後隔天就打line跟我說 能幫我承辦50萬 也給我看他是哪家公司 我看了也有上網查確實有他給的名片的公司存在 於是我覺得人沒問題請他幫我辦 他叫我提供雙證件照片及存摺照片 然後叫我寄我名下三個帳戶的餘額明細和金融卡和銀行存摺給他 結果我有問為什麼要寄 他說要幫我包裝 結果我就信了他 前後反覆確定他不是詐騙的 他說一個禮拜後會還我 我就當下放心了 然後寄了給他 寄了之後他打給我問我密碼 我就告訴了他 之後他還會line我說 東西收到了 因為我叫他跟我隨時保持聯絡 之後我公司要匯入新水進我帳戶發現匯不進去 我馬上打電話給銀行 他們說我的帳戶被凍結了 我打line給那個要幫我貸款的人 都不接電話也不回line 才知道我被騙了 當下還不知道什麼是警示帳戶 現在薪水也還沒拿到 我只是缺錢貸款我卻遇到這樣的事情 我去派出所 他叫我打去給偵查隊 偵查隊叫我等待通知做筆錄 我到底該怎麼辦

3ff5f352用戶發表於 2022/04/19 20:31

您好，我處理過很多跟您類似的案件。 1、您提供帳戶並在不知情下配合詐騙集團洗錢，可能遭認定為詐騙集團共犯，違反洗錢防制法洗錢罪與刑法幫助詐欺等罪遭檢警偵辦，但綜合相關事證仍有爭取不起訴或無罪的空間。 2、將來如遭起訴，匯款到您帳戶的被害人將對您提起附帶民事求償。 3、現階段建議盡快蒐集證據，將通聯紀錄、對話紀錄保存並列印下來，加Line ID：lightkao與律師諮詢後續如何處理，並考慮委任律師陪同到警局製作筆錄、開庭偵訊及辯護，爭取無罪不起訴。

您好，就您所述目前可能會遭法院判罪定刑以及名下所有帳戶將被凍結並且各地可能都會分案；您可一併請求合併偵查，後續可能再另遭被害人附帶民事求償(被害人因詐騙所損失金額)，有無刑事答辯空間爭取不起訴處分或是和解爭取緩起訴空間及其他細節可持相關事證與本所討論，當初對話記錄應妥善保存，在法院裁判之前可先向法院聲請臨時帳戶使用，本所過去即有處理多起類似案件可供台端參考。鴻達法律事務所敬上 tel:0907739330 line:justice0907739330 mail:onlyforjuri@yahoo.com

您好，我是咸正法律事務所所長呂昀叡律師：依照過去處理過大量人頭帳戶案件的經驗，關於您的問題，回覆及建議如下： 1. 不甚提供帳戶被凍結的問題相當嚴重，會涉及到幫助詐欺及洗錢等罪責，而且是沒辦法易科罰金的，一定會影響到人身自由，且也可能涉及嚴重的賠償責任。 2. 建議尋求法律意見爭取不起訴處分，仔細釐清需用金錢的原因、信任對方的過程、以及事後的反應等，任何事實都要注意不能出現法律漏洞，避免在警方或檢察官前陳述錯誤的意見，造成不能挽回的局面。 3. 以上說明僅針對您簡略敘述所作分析，詳細應再由律師仔細檢閱資料及事實而定。如有任何疑問，可參照以下方式聯絡並諮詢，或攜帶有關文件前來與律師面談。呂昀叡律師(臺灣大學法律碩士) 律師事務所所長、國立大學講師，執業律師超過十年，曾經辦諸多社會矚目案件：台北雙子星弊案刑事辯護案件、高階警官刑事貪污案件、地方首長公職人員利益衝突迴避案件、跨國金融詐欺案件、總統大選地下賭盤辯護案、上市公司背信賠償案等，諸多類型民事案件、刑事案件、行政案件或非訟事務，擅長細緻化處理案件、展佈有效的訴訟策略。

您好，我是亨達法律事務所的主持律師謝憲愷律師。依您的敘述，建議您先將相關文件資料及證據妥善保存，當面與您討論法律上的問題較清楚詳細，可來電02-29868015(亨達法律事務所)或加入@ybm9887u(亨達法律事務所官方Line)與本所預約諮詢時間，也請將詳細資料提供給本所，由我與您完整說明該案件在法律上的專業諮詢、訴訟策略及相關程序，並協助您處理後續面臨的法律問題，以保障權益並爭取您的最佳利益。事務所有提供前20分鐘的免費法律諮詢服務，歡迎來電預約或線上預約到事務所諮詢。亨達法律事務所 IG：hengda_16888 亨達法律事務所 Line：@ybm9887u 亨達法律事務所電話：(02) 2986-8015 亨達法律事務所臉書: 亨達法律事務所（謝憲愷律師）亨達法律事務所地址: 新北市三重區重新路四段97號22樓之2 [國際星鑽大樓] (近捷運三重站2號出口) 亨達法律事務所謝憲愷主持律師關心您，祝福您平安喜樂、事事如意。

您好：依所述行為是被利用為人頭帳戶，可能涉及幫助詐欺和洗錢等刑事犯罪。若要爭取不起訴處分需說服檢察官為何您會相信此種包裝帳戶的非常規貸款做法，反之若答辯不慎則可能會遭起訴。建議應檢附所有「申辦貸款」之紀錄與律師進一步諮詢答辯策略。

您好，本人之前任職桃園地檢署多年，處理過很多您所述的類似案件，就您所述，對方應為詐騙集團無誤，至於你說的狀況，可能已涉及幫助洗錢及幫助詐欺等罪名，但實務運作上仍有無罪答辯空間，建議您委託本人協助辯護，若需要協助，可以聯繫本人，希望有機會為您服務，謝謝！本人LINE ID：who776 ☺胡世光律師（阿光律師） ☆曾擔任桃園地檢署檢察事務官共13年，經驗豐富，深切瞭解一般人面臨訴訟的無助、擔憂，專業、專心、盡全力、親自為當事人處理案件，不假手其他律師，更不會收取委任費後即聯繫不上，且收費合理之律師，進一步資訊可搜尋阿光律師部落格及粉絲團，若不便約到事務所，亦可透過法律圈網站付費電話諮詢，希望有機會為您服務。