代轉帳合法嗎

467e7933用戶

發表於 2022/09/23 16:00

交易幣別都是台幣沒有匯兌問題因為有律師說觸犯銀行法有些則說沒有因此上來發問

高維志律師

發表於 2022/09/23 16:33

回覆諮詢(19806)、最佳解答(1511)、獲得感謝(5761)

您好
1、會被詐騙集團利用當作洗錢工具，除了銀行法還會構成洗錢罪，刑責非常重
2、本律師處理過不少類似的案件，如果擔心收到傳票不知道怎麼處理，可以加LINE ID：lightkkao諮詢

（本平台屬於匿名詢問，本人僅提供一般性、原則性的法律建議，故並非代表本人與發問者成立委任關係，或為發問者背書）

張捷誠律師

發表於 2022/09/23 18:00

回覆諮詢(57)、最佳解答(3)、獲得感謝(15)

您好：
一、代轉帳臺幣，收取服務費(臺幣)的行為，可能已涉及銀行法第29條第1項規定，辦理國內匯款業務的違法。
二、另外，由於您無法辨別委託轉帳人士與收款帳戶間之關係與目的，更可能違反洗錢防制法。相關法律風險實則相當高。

洪維廷律師

修改於 2022/09/23 23:33

回覆諮詢(6983)、最佳解答(161)、獲得感謝(1704)

您好:
1.代儲通常是違法的，你可能會涉犯洗錢防制、組織犯罪甚至銀行法（地下匯兌）之可能。
2.如果如果從刷卡紀錄或金流流向查到您的，相關都會有刑事責任。
3. 司法實務上曾有民眾因不瞭解法律，在網路上提供這類服務，被依銀行法判刑的案例。銀行法處罰條文如下：(1)銀行法第29條規定：「除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。」
(2)銀行法第125條第1項規定：「違反第二十九條第一項規定者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。」
關細節可持資料與本所進一步討論，本所過去即有處理類似案件可供參考。
tel:0905855558
line:sai0516
mail:onlyforjuri@yahoo.com

謝憲愷律師

發表於 2022/09/26 10:17

回覆諮詢(6478)、最佳解答(3)、獲得感謝(277)

您好，我是亨達法律事務所的主持律師 謝憲愷律師。

本所律師有多起成功案例，可以到臉書(亨達法律事務所 謝憲愷律師)或官網(亨達法律事務所)瀏覽，建議您盡早委任律師協助您的問題，以免影響自身的權益。

您敘述的事實，仍須全盤了解案情，才能從中給您法律建議，建議您先將相關文件資料及證據妥善保存，當面與您討論法律上的問題較清楚詳細，可來電02-29868015(亨達法律事務所)或加入@ybm9887u(亨達法律事務所官方Line)與本所預約諮詢時間，也請將詳細資料提供給本所，由我與您完整說明該案件在法律上的專業諮詢、訴訟策略及相關程序，並協助您處理後續面臨的法律問題，以保障權益並爭取您的最佳利益。

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