詐騙集團搞到我被20多人提告

刑事犯罪詐欺．背信 1544 次瀏覽

我之前因為有現金上的急需，因為積欠我媽媽安養中心的費用，多達52000，然後我在臉書社團桃園借錢不求人0936648521上有看到一則免聯徵的借貸，我就點進去，結果一點進去不得了，後續就開始被騙，而且還跟我說申請額度最高到100000，於是乎我就改借100000，當時心裏想這100000可以幫助我支付媽媽的安養中心費用及老婆小孩在越南的生活費用！後來當他們得知我的手機網路因為沒有即時繳錢被斷通信，然後他們就趁我不知情況下，不知道他們的主管從哪裡洗來5000元給我繳電信費，後來我也傻傻的去領，之後還被依照他們的指示要還錢給他們主管！後來事後他們洗錢單位因為無法洗錢，就請我去跟銀行問是什麼原因！結果銀行跟我告知我的賬戶被警示，才驚覺受騙了！後來我也依照銀行專員指示前去報警處理了，只是不知為何我居然跟警員選擇告知不提告，請問事後就不提告我該如何跟檢察官或法官解釋呢？還有就是對我提告詐欺罪的人有多達近30位，再加上我又因為沒什麼錢及我也是一名受害人的關係，請問我之後應當要怎樣去跟他們談和解呢？我該誠實稟告他們我也是一名受害者嗎？這樣有可能達成和解嗎？又或是無法達成和解，但至少我的態度良好，然後又認罪協商加上我又是不知情的初犯的話，這樣檢察官或法官有可能對我的刑責會輕判嗎？懇請各位律師指點迷津了！

47ada528用戶發表於 2022/10/03 06:10

4 位律師回答

洪維廷律師

發表於 2022/10/03 09:28

回覆諮詢(6985)、最佳解答(161)、獲得感謝(1704)

您好，
就您所述目前可能會遭檢方以詐欺幫助起訴並且全台各地可能都會分案；您可一併請求合併偵查，後續可能再另遭被害人附帶民事求償(被害人因詐騙所損失金額)，有無刑事答辯空間爭取無罪或是和解爭取緩刑空間及其他細節可持相關事證與本所討論，當初對話記錄應妥善保存，本所過去即有處理多起類似案件可供台端參考。
鴻達法律事務所敬上
tel:0958707464
line:1129tonycheng
mail:mybirthdayis1129@gmail.com

高維志律師

發表於 2022/10/03 09:53

回覆諮詢(19871)、最佳解答(1512)、獲得感謝(5767)

您好，我處理過很多跟您類似的案件。

1、您提供個人帳戶並在不知情下配合詐騙集團洗錢，會被認定為詐騙集團共犯，構成洗錢罪與刑法幫助詐欺罪。 

2、將來如果被檢察官起訴，匯款到您帳戶的被害人將對您提起附帶民事求償。

3、現階段建議盡快蒐集證據，將通聯紀錄、對話紀錄保存並列印下來，加Line ID：lightkao與律師諮詢後續如何處理，並考慮委任律師陪同到警局製作筆錄、開庭偵訊及辯護，爭取無罪不起訴。

（本平台屬於匿名詢問，本人僅提供一般性、原則性的法律建議，故並非代表本人與發問者成立委任關係，或為發問者背書）

胡世光律師

修改於 2022/10/03 11:03

回覆諮詢(2090)、最佳解答(43)、獲得感謝(428)

您好，本人之前任職桃園地檢署多年，很遺憾您發生這樣的事情，因為您有提領款項的行為，可能會被以組織犯罪條例、洗錢及加重詐欺等罪名移送法辦，本人有多次妥善處理類似案件之經驗（細節可網路搜尋『阿光律師』部落格及臉書粉絲團），希望有機會為您服務，以下就本人之前辦理類似案件之經驗敘述如下，希望對您有幫助。

1.提供帳戶或門號均可能構成幫助詐欺或洗錢等罪名
提供帳戶會構成犯罪，但門號一樣是應該好好保管不應隨意提供他人使用之物品，實務上與提供帳戶相同，詐騙集團持以詐騙他人，則提供者很可能會認為成立幫助詐欺取財及洗錢等罪名。
2.什麼是不確定故意？
(1)常見問題：此類案件之被告大多認為自己也是被騙帳戶之被害人，為何會涉嫌犯罪？
(2)就此，實務上係以『不確定故意』或『未必故意』來說明此類犯罪之主觀要件，因為提供帳戶或門號者，絕大部分或許不確定收受者要拿去做什麼，但刑法上的故意不是只有一般人傳統理解的故意（這個法律上叫做直接故意，比如A與B爭吵，A打B，A主觀上【就是A腦袋裡想的】就是要傷害B），還有一種故意規範在刑法第13條第2項，叫做『未必故意』，是指『行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生，而其發生不違背其本意，以故意論』，意思是說或許不是知道並想要導致某種犯罪結果，但『應該知道會發生某種犯罪結果』。
(3)實務就此類犯罪的說理：『金融機構開設之帳戶為個人理財工具之一種，且存摺、提款卡及密碼事關個人帳戶安全，專有性甚高，依通常情形，除非係與本人具密切親誼關係者，否則殊難想像有何理由交付予他人，稍具通常社會歷練之一般人，依經驗法則即知應妥善保管該等物品，以防遭他人冒用，縱偶因特殊情況須將該等物品交付予他人，亦必深入瞭解該他人之可靠性與用途，再行提供使用。兼以邇來利用人頭帳戶以行詐騙之事屢見不鮮，詐欺集團以購物付款方式設定錯誤、中獎、退稅、家人遭擄、信用卡款對帳、提款卡密碼外洩、疑似遭人盜領存款、網路購物、友人借款等事由，使被害人誤信為真，詐騙被害人至金融機構櫃檯電匯，抑或持提款卡至自動櫃員機或由網路銀行依其指示操作，轉出款項至人頭帳戶後，詐欺集團成員隨即將之提領一空之詐騙手法，層出不窮，且業經政府多方宣導，並經媒體反覆傳播，而上開詐騙方式，多數均係利用他人帳戶，作為恐嚇取財或詐欺取財所得財物匯入、取款以逃避檢警查緝之用之犯罪工具，是依一般人通常之知識、智能及經驗，當可知悉向陌生人購買、承租或其他方法取得帳戶者，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分，以逃避追查，是避免本身金融機構帳戶被不法行為人利用為詐財之工具，應係一般生活所易於體察之常識』，並以此認定提供帳戶者主觀上有不確定故意。
3.洗錢防制法第14條規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑」，若洗錢罪名成立，並不符合刑法第41條「犯最重本刑為五年以下有期徒刑以下之刑之罪」的要件，故無法易科罰金。

☺胡世光律師 （阿光律師）
☆曾擔任桃園地檢署檢察事務官共13年，經驗豐富，深切瞭解一般人面臨訴訟的無助、擔憂，專業、專心、盡全力、親自為當事人處理案件，不假手其他律師，更不會收取委任費後即聯繫不上，且收費合理之律師，進一步資訊可搜尋阿光律師部落格及粉絲團，若不便約到事務所，亦可透過法律圈網站付費電話諮詢。

謝憲愷律師

發表於 2022/10/03 13:14

回覆諮詢(6478)、最佳解答(3)、獲得感謝(277)

您好，我是亨達法律事務所的主持律師 謝憲愷律師。

本所律師有多起成功案例，可以到臉書(亨達法律事務所 謝憲愷律師)或官網(亨達法律事務所)瀏覽，建議您盡早委任律師協助您的問題，以免影響自身的權益。

您敘述的事實，仍須全盤了解案情，才能從中給您法律建議，建議您先將相關文件資料及證據妥善保存，當面與您討論法律上的問題較清楚詳細，可來電02-29868015(亨達法律事務所)或加入@ybm9887u(亨達法律事務所官方Line)與本所預約諮詢時間，也請將詳細資料提供給本所，由我與您完整說明該案件在法律上的專業諮詢、訴訟策略及相關程序，並協助您處理後續面臨的法律問題，以保障權益並爭取您的最佳利益。

事務所有提供前20分鐘的免費法律諮詢服務，歡迎來電預約或線上預約到事務所諮詢。
免費法律諮詢時間需配合律師安排，本所有權視案件複雜情況決定是否提供免費法律諮詢。

亨達法律事務所 IG：hengda_16888
亨達法律事務所 Line：@ybm9887u
亨達法律事務所 官網: 亨達法律事務所
亨達法律事務所 地址: 新北市三重區重新路四段97號22樓之2 [國際星鑽大樓] (近捷運三重站2號出口)

亨達法律事務所 謝憲愷主持律師 關心您，希望有機會為您服務，祝福您事事如意。