事實經過： 1. 1090108 借帳戶給朋友網路上購買物品，做為交易退款帳戶，其111/5 被告知，其帳戶已被報警詐欺 2. 案件舉發原由： 朋友於109年在IG上購買精品，因刷卡付費在先，但後續因未收到物品即時向販售業者辦理退款，在不明其細節原因下，就先借用朋友帳戶收取相關退款，再提領現金交付朋友。 直至111/5 該業者才向警察告知，此筆交易未收到信用卡公司入款，信用卡公司逕而告知，當時刷的卡已被通報為盜刷，不允以撥款。該業者說明，雖有辦理退款，但因內部作業有把物品寄出，卻沒收到貨品退回，逕而報警= = 問題： 1. 這種案件，做為帳戶中間人會有什麼樣的罰則? 2. 109年的交易行為，是否應於當年度向信用卡公司對帳? 拖到111年度才報案，這二年間的過程，是否可認定為案件瑕疵，不成立? 3. 目前案件已進入地檢署，向書記官查詢案件進度，書記官回答不知道，可以改由什麼方式查詢? 4. 若案件結案後，是否可向此次報案人提出詐欺?
您好，我處理過很多跟您類似的案件。
1、您提供帳戶並在不知情下配合詐騙集團洗錢，會被認定為詐騙集團共犯，構成詐欺罪與洗錢罪。
2、詐欺罪追訴期20年，有瑕疵不等於不成立犯罪，將責任推給銀行，對於案件沒有幫助。
3、只能透過書記官，案件進度緩慢很正常，通常半年到一年以上都是正常的偵辦時間
4、另外，報案人不構成詐欺罪，除非全部捏造或虛構事實，否則您提告誣告罪也很難成立
5、現階段建議盡快蒐集證據，將通聯紀錄、對話紀錄保存並列印下來，加Line ID：lightkkao與律師諮詢後續如何處理，並考慮委任律師陪同到警局製作筆錄、開庭偵訊及辯護，爭取無罪不起訴。
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您好，就您所述目前可能會遭檢方以幫助詐欺以及違反洗錢防制法等等罪名起訴，名下所有帳戶將被凍結並且各地可能都會分案；您可一併請求合併偵查，後續可能再另遭被害人附帶民事求償(被害人因詐騙所損失金額)，有無刑事答辯空間爭取不起訴處分或是和解爭取緩起訴空間及其他細節可持相關事證與本所討論，當初對話記錄應妥善保存，在法院裁判之前可先向法院聲請臨時帳戶使用，本所過去即有處理多起類似案件可供台端參考。 鴻達法律事務所敬上 tel:0958707464 line:1129tonycheng mail:mybirthdayis1129@gmail.com
您好，我是亨達法律事務所的主持律師 謝憲愷律師。 本所律師有多起成功案例，可以到臉書(亨達法律事務所 謝憲愷律師)或官網(亨達法律事務所)瀏覽，建議您盡早委任律師協助您的問題，以免影響自身的權益。 您敘述的事實，仍須全盤了解案情，才能從中給您法律建議，建議您先將相關文件資料及證據妥善保存，當面與您討論法律上的問題較清楚詳細，可來電02-29868015(亨達法律事務所)或加入@ybm9887u(亨達法律事務所官方Line)與本所預約諮詢時間，也請將詳細資料提供給本所，由我與您完整說明該案件在法律上的專業諮詢、訴訟策略及相關程序，並協助您處理後續面臨的法律問題，以保障權益並爭取您的最佳利益。 事務所有提供前20分鐘的免費法律諮詢服務，歡迎來電預約或線上預約到事務所諮詢。 免費法律諮詢時間需配合律師安排，本所有權視案件複雜情況決定是否提供免費法律諮詢。 亨達法律事務所 IG：hengda_16888 亨達法律事務所 Line：@ybm9887u 亨達法律事務所 官網: 亨達法律事務所 亨達法律事務所 地址: 新北市三重區重新路四段97號22樓之2 [國際星鑽大樓] (近捷運三重站2號出口) 亨達法律事務所 謝憲愷主持律師 關心您，希望有機會為您服務，祝福您事事如意。
