各位好，我是單親媽媽，我為了賺錢養小孩想說可以兼職賺一點生活費 於是之前有認識一個大陸人（集運的時候認識的），他跟我說他現在在台灣經營電商、蝦皮，所以有很多貨款要轉成人民幣讓我轉給他，我當時有訊問他資金是不是正常，確定是電商跟代購嗎，他回答我是，前陣子也因為有經營網拍所以大概知道網路上有人在幫忙換匯，我就請網路上的人幫忙換匯。 然後到今天突然發現自己帳戶變成警示帳戶，我又詢問了廠商，他們還是說資金是正常的。 我上網查了一下才發現原來地下換匯是違法的，請問我這樣是否涉及洗錢防制跟銀行法，以及我該怎麼處理？
您好，我處理過跟您類似的案件，也協助過跟您一樣的當事人爭取無罪不起訴
1、您的行為可能涉犯洗錢防制法與銀行法等相關規定，而且您的帳戶也會被詐騙集團拿來作為不法用途
2、建議盡快保存當初跟對方聯繫的對話紀錄，並且針對帳戶交易明細紀錄做截圖，整理相關金流，同時加LINE ID：lightkkao諮詢如何自保，避免遭起訴判刑
（本平台屬於匿名詢問，本人僅提供一般性、原則性的法律建議，故並非代表本人與發問者成立委任關係，或為發問者背書）
您好：
1.您的帳戶變成警示戶，代表您的帳戶被詐騙集團使用，有被害人匯到您的帳戶並發現受騙後報警。
2.您後續可能收到各地警局以涉犯幫助詐欺及洗錢等罪名通知做筆錄，並於各地檢都可能立案。
3.您需要拿到不起訴處分書、無罪判決等才能解除警示。
4.若需要協助，可持相關證據與本所討論，本所具有處理這類案件豐富經驗。
洪維廷律師 敬上
事務所:鴻達法律事務所
電話:0978-111-050
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您好，我是翊宇律師事務所的主持律師 林冠宇律師， 我時常辦理警示帳戶與洗錢防制法相關的案件，對於您的問題回答如下： 1.地下換匯除了可能違反銀行法和洗錢防制法外，若對方金流是不法所得的贓款，使用帳戶協助轉移資金的行為，亦會有涉及幫助詐欺或幫助洗錢罪的問題。 2.目前除了先向警局報案外，也要先留存相關證據。否則，除了刑事責任外，可能民事上還需要連帶賠償其他被害人的損失。 3.案件之後可能會遇到不同的問題，這些會對應到不同的處理方式及訴訟策略。為了避免在繁雜的程序中因為「不熟悉法律」或「忙中有錯」，造成「不可挽回」的結果。建議還是先與律師諮詢討論後續程序及訴訟策略，給予自身案件方向，才不至於一直處在徬徨無助的狀況。 4.對於處理警示帳戶以及洗錢防制法的狀況，這方面我們有豐富的實務經驗，能幫您以最快速、簡便的方式進行，這點可以從我們過往的案例及文章參考。 底下是我們過往的處理經驗以及總結文章，您可以參考看看，也歡迎與我們聯繫進行線上免費法律諮詢 讓我們跟您說明更多案件的詳細內容，更能具體協助到您～～～ Line ID：@kenlin 電話：02-7729-2797 分機：110、625 我們的專業您看得見，詳細可以參考【警示帳戶相關案件】 https://www.lawchain.tw/lawyer/313/posts/445 https://www.lawchain.tw/lawyer/313/posts/437 https://www.lawchain.tw/lawyer/313/posts/350
