貸款遭詐騙

高維志律師

發表於 2023/07/21 12:46

回覆諮詢(19914)、最佳解答(1513)、獲得感謝(5770)

感謝律師回答

您好，我處理過很多跟您類似的案件。

1、建議攜帶證據，與律師詳細諮詢後，去做筆錄。
因為您提供帳戶並在不知情下配合詐騙集團洗錢，會被認定為詐騙集團共犯。 

2、將來如果被檢察官起訴，匯款到您帳戶的被害人將對您提起附帶民事求償。

3、現階段建議盡快蒐集證據，將通聯紀錄、對話紀錄保存並列印下來，加Line ID：lightkkao與律師諮詢後續如何處理。


（因為本平台為匿名詢問，本律師提供僅一般性、原則性法律意見，故並非代表本人與發問者成立委任關係，或為發問者的內容背書）

陳瑀律師

發表於 2023/07/21 12:59

回覆諮詢(172)、最佳解答(5)、獲得感謝(47)

感謝律師回答

您好，

1. 建議應依通知前往製作筆錄，但前往製作筆錄之前，建議先蒐集目前證據（包括擷取所有對話通聯紀錄、帳戶資訊等），並與律師詳談釐清犯罪事實、回答之方向後，再前往製作筆錄，避免因為不熟悉法律、或回答不具體而被認為係提供金融帳戶之詐欺、洗錢共犯。

2. 之後若有被害人，您也有可能被一併請求民事損害賠償，要求返還遭詐欺之款項以及賠償損害，此部分同樣建議盡快委由律師協助，提前進行準備。

若需進一步了解，請洽line: @lawyeryu 即時線上諮詢。

林冠宇律師

修改於 2023/07/21 16:24

回覆諮詢(1680)、最佳解答(41)、獲得感謝(256)

感謝律師回答

您好，我是翊宇律師事務所的主持律師 林冠宇律師，
我時常辦理與警示帳戶相關的案件，對於您的問題回答如下：
1.如果之前已有做過筆錄，其實可以請偵查佐將案件直接移送到地檢署。您的案件狀況會需要著重在偵查庭後續的處理。

2.您的帳戶已經被認定是詐騙集團的人頭帳戶，這可能涉及到「幫助詐欺」及「洗錢」等罪名，除了會被判刑外，還需要賠償其他被害人所損失的金額。

3.若想解除帳戶警示，最快得等刑事偵查程序結束後才可以解除。能否取回清白需要看您手上證據充不充足以及您如何完整的去論述，讓檢察官相信您真的是無辜的。

4.明明是無辜的，卻因為證據不足或論述不完整而被當作詐騙集團的一員起訴是常有的事情，除了聊天紀錄及買賣紀錄外，帳戶使用習慣、個人生活經歷等等，都是能委由律師透過書狀補充論述的，即使真的無法爭取到不起訴或無罪，也能盡力幫您爭取緩起訴或緩刑。

5.若是怕後續處理中會因為「不熟悉法律」或「忙中有錯」，造成「啞巴吃黃蓮」的結果。建議還是先與律師諮詢討論後續程序及訴訟策略，才不至於一直處在徬徨無助的狀況。對於這種案件，我們律所有豐富的實務經驗，能夠盡力幫您爭取不起訴處分或者無罪判刑，不會讓您明明就是無辜的被害人，卻還要為詐騙集團的行為買單。

若您想了解更多關於您案件的法律方向，歡迎與我們聯繫進行線上免費法律諮詢

Line ID：@kenlin
電話：02-7729-2797 分機：110、625
這裡是我們過往所處理過的相似案例【警示帳戶案件處理】
https://www.lawchain.tw/lawyer/313/posts/445
https://www.lawchain.tw/lawyer/313/posts/350
https://www.lawchain.tw/lawyer/313/posts/500

黃國政律師

發表於 2023/07/21 21:58

回覆諮詢(1939)、最佳解答(8)、獲得感謝(179)

感謝律師回答

我處理這類案件經驗豐富...強烈建議您諮詢專業律師意見！
請不要輕忽我們這件案子的後續發展！
所有證據，一定要仔細、確實地蒐集、留存！
不過，進一步的具體事實還必須有更多瞭解，這也牽涉到蒐證方向以及舉證責任分配的進一步討論…
台大法律系學士，留美法學碩士，法律素養紮實、社會歷練豐富，口條清晰，能將艱澀專業法律問題以簡易方式解說！態度真誠懇切、平易近人。 
目前，我對於我們這件案子的具體事實所知有限；希望可以從您的回覆而了解更多具體事實內容！（具體案情，可以加入LINE之後討論