最近聽一位朋友講訴他們這一行大概的流程（大致上是他們會找一個供應商買大量的點數進來，然後再經由社群平台行銷販售），然而在細問時發現他們大多的貨源好像都來自大陸，而我上網查證後，有部分說法是說其實很多是購買禮品卡來進行儲值，且因為是用禮品卡所以真的出事也會是購買禮品卡的人，和這些代儲的人較沒有關係，所以到這我有幾個問題想請教 1.這樣會不會有幫忙洗錢相關的疑慮或是其他應該要注意的部分 2.假設今天真的是使用了可能騙來的禮品卡所購買的點數幫顧客做代儲會面臨法律相關懲處嗎？
您好
1、可能涉及洗錢與銀行法地下匯兌
2、您可能會收到刑事處罰而且刑責非常重
3、如果擔心不知道怎麼自保，建議加LINE ID：lightkkao諮詢
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您好：有可能是幫助詐欺、洗錢或違反銀行法，如有其他疑問可加LINE ID: lawyerc諮詢
您好:
可能違反幫助詐欺、洗錢防制、銀行法等罪而涉及地下匯兌，而所謂的匯兌業務，也就是沒有使用現金，幫客戶辦理客戶與其他人之間款項收付的意思。在銀行法裡面有明確規定，如果並非銀行而辦理國內外匯兌業務，刑事責任最低3年起，並且可以處罰1000萬元以上的罰金，可以說是有著很重之處罰。相關細節可持資料與本所進一步討論，本所過去即有處理類似案例可供參考。
洪維廷律師 敬上
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