被詐騙集團騙帳戶被當人頭戶
刑事犯罪
詐欺．背信
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事實經過：
詳細原因是這樣的
自稱蝦皮購物平台客服來電
稱因內部問題導致 我本人
下單10筆不明訂單
須於當日12點前將該訂單取消
另外業者還跟我說 如超過12點後
會扣到有我款項的銀行
當時我不清楚有這樣的扣款方式
加上 聲稱 中國信託的風控專員
需要打開個資才能取消訂單
所以我按照風控專員的指示進行
打開個資
打開個資的方式是
先驗證是否為我本人所以在
先在轉帳的地方
先打入代號000
帳號：129602431
密碼：12960
匯款後發現有沖正回來
所以我以為 在我這的頁面雖然是
轉帳頁面 但在風控專員的頁面是
一個認證頁面
後來要說開啟 個資進行取消訂單
所以就輸入 聲稱是金管會
隨機發送的戶頭 進行開啟
也是跟著指示操作
也是有發現 款項有沖正回來
所以就很相信是中信風控人員
已取消訂單後
聲稱中信風控人員
說要進行關閉
所以要在輸入一次 金管會隨機產出的戶頭
進行操作後 就已成功匯款了
後續詢問說 款項這樣匯出該怎麼辦
風控人員說
在關閉的時候是需要跑進度的
等待一段時間後
進度卡住了因為在關閉個資的時候
系統有偵測到卡片數據的部分
需要更新 那因為前面在進行關個資的時候一定要確認到數據都是安全的 所以風控襄理才會把卡片寄到製卡工程師這邊
進行更新 要不然數據恢復之後
是沒辦法進行使用的
後續有詢問說
已經幫我取消訂單了
為甚麼還要在給你們
我的銀行帳戶 還有辦了哪些家
風控人員說：
因為後續個資有被連帶打開
所以說這個部分 襄理才會一家一家的進行關閉 因為這個個資是我們銀行幫你打開的所以我們要確認到說 你名下的帳戶都是安全
才會依照指示寄出卡片
另外也有詢問說 為什麼會扣到我名下的帳戶 因為我都是貨到付款
跟我解釋說：
因為業者提交的是我的資料進行請款，因為公平交易法的話
有一條實名制的規定
業者就是把我提供的資訊提交
實名制會透過我留下的個人資料
進行聯徵，所以會搜索到
我名下經常往來戶的銀行
進行扣款。
業者才會說 請你委託那家信任的銀行幫你做取消
問題：錄音檔可以當證據嗎?
還需要準備什麼證據?
已有報案單 掛失帳戶 截圖聊天紀錄
eba9f1a9用戶
發表於 2024/09/27 14:40
