在網路上看在學妹在臉書發文要借貸可找她，私訊後經過詢問我的Line id，在當天下午五點多有自稱是學妹那邊的詢問是否借貸，學妹也有確認是否與line id這邊的人聯繫。之後是跟line這邊的做聯繫後面寄出了存摺、提款卡、提款卡密碼（說要做測試是否可以借貸），在1/8日透過7-11存摺、提款卡後，對方在1/11日收到後，我詢問對方何時測試，回答1/12、1/13。 1/13e-mail收到我通知我的帳戶流動通知。我是在1/14日晚上詢問玉山客服一些問題才知道我變警示帳戶，客服請我馬上報警。我也通知學妹這邊看怎麼處理。 我想詢問的事： ㄧ、我途中有年終入賬，請問會被當成嫌疑犯嗎？ 二、我這邊有兩邊的對話紀錄，請問我變成嫌疑犯的機率很大嗎？ 三、我該如何自保？ 四、我會有刑責上的問題嗎？罰款或被關？
您好，
1.因為您把提款卡，存摺，甚至密碼寄出，實務上大部分都會被認為是幫助詐欺的犯人。
2.基本上，若要自保，建議留存學妹的臉書發文截圖，您與兩邊人員對話的截圖，來盡可能讓檢察官相信你不知情。但機會有多高，很難確定。因為您在實務上不是第一個主張以借貸為由，進而將提款卡跟密碼寄出的人。
3.刑責上，您有可能會涉犯幫助詐欺或洗錢罪，至於會不會被關或罰錢，就要看提出的資料能不能說服法官，以及法官的想法了。
4.以上回答供您參考。
您好！我之前任職桃園地檢署，擔任檢察事務官多年，之前處理過很多類似刑事提供帳戶幫助詐欺案件，擔任律師後，也有協助被告獲判緩刑之案例，就您所述個案，實務上大多會為有罪之認定，但並非全無罪答辯成立的空間，就您所詢，回答如下： 1.要看您所稱入帳的來源而定。 2.若被通報警示帳戶，表示有被害人去報警，警方會通知你去製作筆錄。 3.及4.建議您保存並攜帶相關資料（如對話網頁及與對方聯繫經過等）親自與專業律師面談討論細節，並委託專業律師為您撰寫答辯狀或陪同製作筆錄及協調調解事宜為妥，以下網址內有本人聯繫方式，希望有機會為您服務，謝謝！
依所述：
1.該帳戶已列警示戶，代表已有被不法使用，提供帳戶給他人不法使用，實務多認定為洗錢、詐欺幫助犯。
2.所為已可能構成犯罪。
3.建議詢問專業律師意見，以維自身權益。
4.刑責部分，應視情節而定。
