警示帳戶的後續處理

刑事犯罪詐欺．背信 1732 次瀏覽

我因為急需用錢，剛好在網路上看到有類似收購提款卡的文章，所以將提款卡寄給了對方。現在變成了警示戶，但因為我有很多我跟她聊天的訊息，寄出提款卡的收據都沒留，只有存簿在身邊，再加上我是事隔三四天，因為連絡不到對方，才去把卡片掛失，所以已經有好幾筆的交易記錄。去警察局問也沒有人願意告訴我應該要怎麼辦？打到被報案的警察局，他也只是要我去戶籍地的警察局問，但他們都說沒工文無法處理。那我到底該怎麼解決？

7e3315fe用戶發表於 2020/03/14 08:53

3 位律師回答

陳鴻元律師

發表於 2020/03/14 09:04

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感謝律師回答

您好：

如販售提款卡予他人，而嗣後帳戶遭人利用，則恐涉及刑事幫助詐欺罪。程序上日後警方或地檢署會依法傳喚您做筆錄釐清相關事實，並由地檢署檢察官做出您有無犯罪的起訴/不起訴處分書，建議可與律師商討答辯方向。

7e3315fe用戶
發表於 2020/03/14 09:21

那我應該到哪做筆錄，因為沒有一間警察局要幫我做筆錄，只是說沒公文沒辦法做。我只能等待還是有甚麼方法解決

高維志律師

發表於 2020/03/14 09:54

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感謝律師回答

您好
目前僅能靜待通知並整理相關對話紀錄、證據
後續檢察官多以洗錢罪、幫助詐欺等偵辦，建議攜帶相關諮詢委請律師辯護，以維護您的權益。

陳群翔律師

發表於 2020/03/14 12:10

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感謝律師回答

您好，因您的行為涉嫌銀行法、詐欺罪等，所以依照「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦理」規定，警察會通知銀行將您的可以帳戶全部設為警示，依規定時間為兩年，必要時可以再延長。

若需解除警示帳戶，則要要等您所涉案件經裁判確定後（如無罪或有罪服刑)，並檢附相關資料至各地警察分局偵辦理。

建議找尋律師協助處理，以避免後續衍生民刑事責任，若有需要，歡迎來信預約諮詢，盼有機會能為您服務，感謝！